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来源：雪球App，欧博官网作者： 量化投资Quant，（https://xueqiu.com/5256769224/32097984）
总的来说分为两步： 一是开户，即选一个美股券商开设股票交易账户； 二是汇款注资，把人民币换成美元转账到股票交易账户上。 上述第一点其实相对简单，美股券商大多都对美国以外的外国人开放申请，且开户流程在网上就能搞定；第二点稍微麻烦，这是由于我国严格的外汇管制，把钱弄出国并不容易。 我选择的券商是Scottrade（史考特证券），开户过程全部通过网上办理（偶尔会接一两个电话），全程中文；汇款是通过招行香港一卡通，去了一次北京的招行网点，其他全在网上搞定。下面简单介绍一下我的流程和经验。 1. 开设美股交易账户 1.1 券商的选择 美股券商有很多，最终我选的是Scottrade（中文名“史考特证券”，网址：网页链接）， 理由如下： 第一，可靠。搜了一下各种排名，欧博在不同年度不同机构的评价中，Scottrade基本都排在全美券商前几位。 第二，手续费较低。交易手续费7美元一次（无论买卖多少股都是7美元）。虽然交易手续费不是最低的，但没有账户维护费、账户不活跃费等其他费用。总的来说，与其他美股券商相比，费用算较低的水平。详细的费用见： 第三，开户全程通过网络和电话即可办理，足不出户。 第四，有中文的400电话（4008-82-2767，见：网页链接）。另外网站、Email都可以使用中文，不存在语言障碍。 1.2 开户流程： 1) 填写账户申请资料表 在Scottrade中文官网（地址网页链接）右上角点“亚太居民申请”，或直接点这个链接：网页链接，开始在线填写账户申请资料表。 表中第二页有几个需要注意的地方： 第一，选择“个人账户”或“共同账户”：个人账户就是一个人的账户（推荐选个人账户），共同账户是比如两个人都可以分别登录交易的账户，这需要提供双倍的材料； 第二，欧博娱乐选择“现金账户”或“融资融券账户”：新手选择“现金账户”即可（现金账户要求开户后一个月内汇入至少500美元，融资融券要求2000美元；申请现金账户开户成功后，可以再进一步申请融资融券账户）； 第三，“是否有兴趣期权交易”：新手选“否”即可。 完成上述表格，最后页面会给出一个申请代码，记下来；然后下载“非美国居民经纪账户申请表”PDF文件。 2) 填“非美国居民经纪账户申请表”PDF 这个PDF文件可以直接在Adobe Reader中直接编辑。
填完之后，打印、签字、然后扫描（或拍照）。需要注意的是，扫描时，一定要把整个表格都扫描上，我因为表格边框有一点点没扫描到，就让我重新扫描了一次。 3) 扫描文件并发送Email 需要的文件材料可以是身份证、户口本、驾照或护照等，具体参见链接：，根据实际情况选择合适的材料即可。 将准备好的材料扫描（或拍照），与上一步扫描的申请表一并发送到邮箱api@scottrade.com 。 4) 发完Email之后 如果没有意外情况，一般不超过五个工作日，Scottrade就会发来一封邮件告诉你账户开设好了。 如果有文件不符合要求，欧博allbetScottrade会通过电话或邮件通知需要重新提交的文件。 如果长时间（大于五个工作日）没有回应，发邮件到api@scottrade.com催一下就好（我等了两周没有回应，打了400电话催了一下，立刻就有回复了）。 5) 填写W-8BEN表格 W-8BEN表格是美国国税局用来确认外国人身份的表格。 收到Scottrade开户成功的邮件后，根据邮件里的说明，登录Scottrade，点“我的账户”，选择“我的资料和喜好”，再点“W-8BEN”，勾选自己的姓名然后点“继续”，一步一步填就可以了。填完提交表格后，开户大功告成，此时就可以进行股票交易了。 1.3 费用与其他事项 时间花销：各种填表、扫描、发Email不超过一个晚上即可搞定，等待不超过五个工作日，总之顺利的话，一般一周内就能开户。 金钱花销：开户不需要费用。另外，Scottrade没有账户维护费、账户不活跃费等费用，但开户一个月之内需要转入至少500美元，否则会被销户。 开户过程中的其他常见问题，可参见官方FAQ：网页链接 2. 汇款注资 2.1 汇款的方法 我国限制私人境外投资，如果直接汇款给Scottrade，一般都会被打回来。网上有很多汇款的方法，比如汇款时不写Scottrade Inc.而写成Scott等等，但总归会是有失败的风险。比较之下，我觉得招行香港一卡通算是比较稳妥的方法，费用相对也能接受。 招行香港一卡通是招商银行香港分行发行的借记卡。通过招行香港一卡通汇款Scottrade的原理是，从内地的同名招行账号汇款至招行香港一卡通（由于属于个人名下不同账号之间的汇款，不会受到境外投资管制的限制），再由香港一卡通汇款至Scottrade（这步完全不受我国外汇管制的限制）。更重要的是，大陆居民可以在内地办理招行香港一卡通，无需人肉跑到香港。 2.2 招行香港一卡通的办理流程 1) 办理的条件和资料 内地居民，年满18岁，且有内地的招行一卡通金卡，或一卡通普卡且总资产达5万人民币。最好还有内地招行的网银和U盾（香港招行可共用内地招行的U盾）。 需要准备的资料是身份证、港澳通行证或护照，以及住址证明。 具体的要求参见官方链接：网页链接，根据个人情况选择合适的材料即可。 2) 去招行网点填表申请 不是所有的招行网点都能够受理招行香港一卡通的申请，能够受理的网点参见如下两个链接：网页链接，网页链接 带上准备的资料去网点办理，一般二十分钟即可搞定，然后等消息即可。 3) 申请之后 大约4周左右，会收到香港发的短信（95555），这时香港一卡通账户就算开设好了（虽然此时还没收到实体的卡片；实体卡片需要再过几天才能收到）。 此时登录内地招行网银专业版，会弹出提示，输入在网点申请香港一卡通时给的授权码，把香港一卡通关联到网银上，再登录招行香港分行网站，下载香港一卡通网银专业版并安装（链接：网页链接）。然后就可以把钱从内地招行转到香港招行了。 需要注意的是，开户成功（即收到开户成功的短信）后两个月内，必须从内地招行同名账户转一笔钱至香港一卡通，否则香港一卡通会被冻结或销户。 2.3 向美股账户汇款 1）国内招行购汇 在国内招行网银专业版选择“外汇管理”—“外汇购汇”，换美元现汇。 2) 从国内招行汇款至香港 在国内招行网银专业版选择“转账汇款”—“境外汇款”—“汇香港一卡通”，填写示例如下（图片来自招行官网：网页链接。应购美元现汇，而不是图中的港币现钞；选现汇是因为现钞会有汇转钞的损失）：
费用为手续费+电报费。手续费为汇款金额的千分之一，最低100元（金卡手续费半折50元，金葵花卡免费）；电报费150元。 3) 从香港招行汇款至Scottrade 打开香港招行专业版，选择“转账汇款”—“香港本地转账”（因为Scottrade在香港有账户，因此是转账到香港本地）
转账界面如下，记得在附言中写上你的Scottrade账户号码和姓名。
手续费7美元，大约1-2个工作日到账。 到账后就可以买卖股票了。 2.4 费用与其他事项 招行香港一卡通开户，无费用； 国内招行转账至香港招行一卡通，收取手续费+电报费：每笔手续费为汇款额的千分之一，最低100元（金卡手续费半折50元，金葵花卡免费）；电报费150元。 招行香港一卡通转账至Scottrade香港账户，每笔7美元，1-2工作日到账； 招行香港一卡通账户管理费，每月8港币（日均总资产10万港币以上免收）； 招行香港一卡通人民币转账至国内同名招行账户，无费用； 香港一卡通的费用表格参见：网页链接 3. 总结 整个流程费时最快一个月。除了办理招行香港一卡通需要去一次银行网点，其他全部流程在网上即可搞定。 建议先申请招行香港一卡通，然后两周后申请Scottrade开户。因为Scottrade开户流程比香港一卡通要快，如果Scottrade已经开户完毕但招行香港一卡通还没搞定，没法汇款的话，Scottrade开户超过一个月不注资可能将被注销账户。 ------------------------【汇总贴】--------------------- 这里汇集了高质量的关于美股开户教程贴，新手的话，可以全都看看。 网页链接 (责任编辑：) |
